Bedrijfseigenaren moeten voldoende werkkapitaal beschikbaar houden om hun operaties en schuldendienst gedurende het hele jaar te financieren. Kleine bedrijven zonder toegang tot grote kredietlijnen zijn bijzonder kwetsbaar voor de problemen veroorzaakt door een gebrek aan werkkapitaal. Als u begrijpt hoe u werkkapitaal kunt berekenen, kunt u op de hoogte blijven van uw financiële situatie en stappen ondernemen om mogelijke tekorten in contanten aan te pakken.
Items die je nodig hebt
-
Balans
-
Grootboek
-
Rekening-en debiteurenrapporten
-
Kasstroomoverzicht
Verzamel uw financiële administratie, zoals uw balans, grootboek, kasstroomoverzicht en debiteuren- en crediteurenrapporten.
Vermeld uw huidige bezittingen. Deze omvatten contanten en activa die u snel in contanten kunt veranderen, volgens de Amerikaanse Small Business Administration. U kunt bijvoorbeeld overtollige of oude voorraad die u niet nodig hebt over twee weken verkopen, in tegenstelling tot de verkoop van uw kantoorgebouw, wat meer dan een jaar kan duren. Voeg vooraf betaalde uitgaven toe die u kunt terugvorderen als u daarom wordt gevraagd.
Vermeld uw huidige verplichtingen, die u binnen een jaar moet betalen. Dit omvat verschuldigde bedragen, zoals facturen die u hebt gemaakt voor materialen, apparatuur of verleende diensten, verkoopbelastingen, lopende loonadministratie, voordelenbijdragen en kortetermijnkredietterugbetalingsverplichtingen.
Trek uw kortlopende verplichtingen af van uw huidige activa om uw werkkapitaalnummer te bepalen. Als uw huidige vermogen optelt tot $ 150.000 en uw huidige verplichtingen gelijk zijn aan $ 85.000, trekt u $ 85.000 af van $ 150.000 om te bepalen dat u $ 65.000 aan werkkapitaal hebt. Het is mogelijk om een negatief werkkapitaal te hebben als uw verplichtingen groter zijn dan uw vermogen.
Tips
-
Als u een idee wilt krijgen van het werkkapitaal dat u beschikbaar hebt en waarvoor u geen activa hoeft te verkopen die belangrijk zijn voor het runnen van uw bedrijf, voert u een berekening uit die alleen de activa bevat die u gedurende het jaar verwacht te verkopen. Als u bijvoorbeeld een productiemachine binnen 30 dagen zou kunnen verkopen, als u uw product niet zonder kunt maken, zou u het niet in contanten kunnen omzetten zonder uw bedrijf te beschadigen.
Projecteer elk kwartaal uw werkkapitaal om mogelijke cashflowproblemen te identificeren die u in de loop van het jaar zou kunnen hebben. Hiermee kunt u het hele jaar door stappen ondernemen om voldoende werkkapitaal te behouden.
Waarschuwing
Weet altijd wat uw kredietwaardigheid is, die u als kussen kunt gebruiken om rekeningen te betalen of aankopen te doen tijdens een cashcrunch. Dit helpt u te voorkomen dat u huidige activa moet verkopen die u mogelijk later moet vervangen tegen hogere kosten, of zonder welke uw activiteiten zullen lijden.
