Financiering is een grote zorg voor bedrijven, groot of klein. Twee belangrijke aspecten van bedrijfsfinanciering, cashflow en werkkapitaal, zijn essentieel voor de levensvatbaarheid van een bedrijf. Hoewel de twee concepten vergelijkbaar zijn, verschillen ze van elkaar. Desalniettemin is een gebrek aan voldoende kasstroom of voldoende werkkapitaal een teken van problemen voor elk bedrijf.
Geldstroom
Cashflow verwijst naar het geld dat in en uit uw bedrijf stroomt. In de boekhouding verwijst positieve cashflow naar meer geld dat binnenkomt dan uit gaat tijdens een bepaalde periode. U kunt de cashflow verhogen door de verkoop te verhogen, de bedrijfskosten te verlagen, een activum te verkopen, crediteuren sneller in te zamelen of betalingen aan leveranciers uit te stellen. Veel bedrijven gebruiken een combinatie van deze benaderingen om een positieve cashflow te creëren. Veel bedrijfseigenaars verwarren de cashflow met winst. Hoewel een positieve cashflow vaak een gezond zakelijk teken is, betekent dit niet dat uw bedrijf winst boekt.
Werkkapitaal
Werkkapitaal verwijst naar de liquide middelen die uw bedrijf bij de hand heeft, dat wil zeggen contant geld of financiële instrumenten die u gemakkelijk in contanten kunt converteren. In de boekhouding berekent u het werkkapitaal door de verplichtingen van uw bedrijf af te trekken van zijn activa. Als het resultaat negatief is, geeft dit aan dat uw bedrijf mogelijk zijn financiële verplichtingen op korte termijn niet kan nakomen. U kunt uw werkkapitaal verhogen door uw winst te vergroten, een lening aan te gaan of een contante injectie van uw aandeelhouders te ontvangen als uw bedrijf is opgericht.
Werkkapitaal versus Geldstroom
Uw bedrijf kan een positieve cashflow hebben maar weinig werkkapitaal hebben. Dit komt omdat het voor een bedrijf mogelijk is om een hoog omzetniveau te genereren, maar een overeenkomstig hoog niveau van financiële verplichtingen heeft. Aan de andere kant kan een nieuw bedrijf het geluk hebben om een grote hoeveelheid werkkapitaal te hebben zonder voldoende tijd te hebben gehad om veel cashflow te genereren, positief of negatief.
Positieve cashflow genereren
Het verzamelen van wat uw bedrijf verschuldigd is, is essentieel voor het genereren van een positieve cashflow. Dit omvat het aansporen van klanten en klanten om u op tijd te betalen. "Inc stelt voor om personeel te stimuleren door bonussen of commissies te koppelen aan het innen van betalingen en het genereren van verkopen of contracten.
Werkkapitaal verhogen
Om het werkkapitaal voor uw bedrijf te vergroten, onderhandelt u langere betalingstermijnen met een leverancier voor een bijzonder grote bestelling of verkrijgt u een lening of kredietlijn. Contract met een derde partij om een of meer van uw debiteuren te kopen. U zult waarschijnlijk een premie betalen over wat een bank in rekening zou brengen, maar de goedkeuringsvoorwaarden zijn vaak veel minder strikt, waardoor het een gemakkelijker manier van kredietwaardigheid is voor nieuwe bedrijven, "ondernemers".
