Een bankcomplianceprogramma is de methode die een bank gebruikt om zich te houden aan alle toepasselijke regels, regels en wetten.Elke bank is verantwoordelijk voor het ontwikkelen van een degelijk en veilig compliance-programma dat rekening houdt met de risico's die verbonden zijn aan de bescherming van de klanten, reputatie, medewerkers en algehele bedrijfsinspanningen van de bank. Banken benoemen compliance-functionarissen op managementniveau om compliancebeleid en -procedures te ontwikkelen, programma's te volgen en te testen, medewerkers op te leiden, advies te geven, resultaten te rapporteren en het algemene management van de compliance-afdeling te behandelen.
Beleid en procedures
De Chief Compliance Officer is verantwoordelijk voor het ontwikkelen van beleid en procedures die in overeenstemming zijn met wettelijke en regelgevende richtlijnen voor alle aspecten van de activiteiten van de bank. Consumentenvoorschriften die de waarheid in sparen en lenen behandelen, moeten bijvoorbeeld worden opgesteld en goedgekeurd door de raad van bestuur van de bank. Dit beleid en deze procedures moeten worden opgenomen in de workflow van de bank.
Monitoring en testen
Compliance officers moeten regelmatig geplande nalevingscontroles uitvoeren om de effectiviteit van het nalevingsbeleid en de procedures te controleren en om te controleren of ze worden nageleefd. Verordening J, die betrekking heeft op de tijdsbestekken voor controle-verrekening, moet bijvoorbeeld worden getest om te zorgen dat het juiste aantal verrekeningsdagen aan elke controle wordt toegewezen.
Opleiding
De compliance-afdeling moet alle medewerkers van de bank voorzien van een adequate en effectieve training met betrekking tot alle beleidsregels en procedures van de bank. Elke medewerker moet worden getest op volledig begrip. Bepaalde testen van beleid en procedures, zoals betreffende de 'Bank Secrecy Act' en de 'Money Laundering Act', moeten op jaarbasis plaatsvinden.
Advies geven
In de loop van een dag ontstaan er veel compliance-vragen van de medewerkers van andere afdelingen binnen de bank. De compliance-afdeling is belast met de verantwoordelijkheid om advies te geven over alle vragen over compliance-controle en toepassing.
Rapportage
De compliance officers van een bank moeten rapporten verstrekken aan andere delen van de bank met betrekking tot de resultaten van nalevingscontroles en training. Ze moeten ook veranderingen in wetten melden die resulteren in beleidswijzigingen en nieuw beleid dat is ontwikkeld in overeenstemming met nieuwe wetgeving. Alle wijzigingen in het compliance-programma van de bank moeten worden goedgekeurd en goedgekeurd door de raad van bestuur.
Beheer
De Chief Compliance Officer moet het compliancepersoneel onder zijn controle beheren om te zorgen voor een adequate dekking van alle compliance-programmafuncties, inclusief het doel van veiligheid en degelijkheid met betrekking tot bankvoorschriften.
