Beleggingsholdings, zoals de naam al aangeeft, bestaan alleen om beleggingen te houden. Beleggingsholdings bieden geen producten of diensten aan voor het publiek, inclusief financiële planningsdiensten. Holdingmaatschappijen zijn in wezen een vehikel voor individuen of partners om persoonlijke investeringen te doen onder de paraplu van een legaal bedrijf, een laag van aansprakelijkheidsbescherming toe te voegen voor zeer speculatieve investeringen of om de overdracht van meerdere financiële activa gemakkelijker te maken in estate planning. U kunt uw eigen beleggingsholding oprichten door een strategie te formuleren en de juiste papieren in te dienen.
Vorm een initiële investeringsstrategie. Bepaal precies welke soorten beleggingen u wilt houden. Beleggingsholdings kunnen beleggen in aandelen, obligaties en andere effecten, maar ook in onroerend goed, annuïteiten, leningen en andere alternatieve beleggingen. Maak een plan voor een gebalanceerde portefeuille, waarbij u uw favoriete risico's afdekt met beleggingen met inverse waardecorrelaties. De beslissingen die u in deze stap neemt, zijn van invloed op de beslissingen die u in de volgende stappen neemt.
Selecteer een vorm van bedrijfsorganisatie. De soorten investeringen die u kiest om te houden, zullen de ideale organisatievorm voor u beïnvloeden. Zoals gezegd, als u van plan bent om zeer speculatieve, hoogbelaste beleggingen te houden, zoals onroerend goed en vreemde valuta die op marge worden gekocht, moet u serieus overwegen een organisatievorm te kiezen die bescherming biedt tegen aansprakelijkheid, zoals een naamloze vennootschap of S-corporation.
Registreer uw bedrijf in uw staat. Dien de vereiste registratiedocumenten in voor de door u gekozen organisatievorm. Neem contact op met het kantoor van de staatssecretaris in uw land voor advies over de exacte documenten en procedures die voor uw bedrijfstype vereist zijn.
Vraag een vertegenwoordiger van de staatssecretaris over eventuele licentievereisten in uw staat voor beleggingsholdings, of ga op de Business Licenses and Permits-pagina van de Small Business Administration op hun website naar een lijst met overheidslicentie-instanties (zie bronnen).
Zorg voor startfinanciering. De hoeveelheid financiering die u nodig hebt, is afhankelijk van de beslissingen die u in stap één hebt genomen, en van de ambitieusheid van uw groeiplannen. Als u van plan bent om bijvoorbeeld voornamelijk onroerend goed te beheren, moet u mogelijk meerdere grote hypotheken tegelijk bij één kredietverstrekker aanvragen. Als u van plan bent aandelen te bevoordelen, kunt u besluiten om te beginnen met een kleine bankroll en uw weg omhoog werken, of beginnen met een grotere bankroll om uw bewezen strategie meteen op grote schaal in te zetten.
Bouw je initiële portfolio. Met uw startkapitaal in de hand koopt u uw initiële activa volgens het door u ontwikkelde asset allocation plan. Op dit moment bent u officieel van start gegaan. Blijf uw beleggingen volgen, gebruik vermogenswinsten en andere beleggingsopbrengsten om geleidelijk meer en grotere posities te financieren.
