Het doel van een vijfjaarlijkse bedrijfsprojectie is om een indicatie te geven van hoe een bedrijf de komende vijf jaar financieel zal presteren. Het toont het winstpotentieel van het bedrijf, de hoeveelheid kapitaal die het bedrijf nodig heeft en de verwachte cashflow. Schuldeisers vereisen doorgaans dit soort informatie voordat ze geld lenen aan een bedrijf. Het document moet voorzien zijn van maandelijkse projecties voor het eerste jaar van het plan en kwartaal- of jaarprognoses voor de jaren twee tot vijf.
Compileer achtergrondinformatie. De projecties die u maakt moeten worden gerechtvaardigd met historische financiële gegevens of achtergrondonderzoek. Als het bedrijf al is gevestigd, geeft u financiële prestatiegegevens van de afgelopen drie tot vijf jaar op voor de context. Dit omvat de winst-en-verliesrekeningen, balansen en kasstroomoverzichten voor elk jaar dat u in het bedrijf was, maximaal vijf jaar. Als u een nieuw bedrijf begint, voer dan onderzoek uit om uw financiële projecties te ondersteunen. Denk bijvoorbeeld aan branchegegevens van brancheorganisaties en spreek met andere mensen in de branche.
Bereid de projectvoorspellingen voor om te laten zien hoeveel omzet u van het bedrijf verwacht en welke kosten dit met zich meebrengt. Geef een overzicht van alle bronnen van inkomsten en uitgaven van het bedrijf en schat het bedrag van elk item voor elke maandelijkse, driemaandelijkse of jaarlijkse periode gedurende de vijfjarige projectieperiode. Tel de inkomstenbronnen en -uitgaven op voor elke respectieve periode. Trek de uitgaven van het inkomen af om aan te geven hoeveel winst of verlies het bedrijf naar verwachting zal maken in die periode.
Bereid balance-projecties voor om te laten zien hoe de algehele financiële positie van het bedrijf in de loop van de tijd zal veranderen. Geef een overzicht van alle activa van het bedrijf, zoals contanten, voorraden en debiteuren; verplichtingen, zoals crediteuren en overlopende rekeningen; en bronnen van eigen vermogen, zoals gewone aandelen en preferente aandelen. Bereken de beginwaarde van elk actief, verplichting en bron van eigen vermogen in de eerste kolom van de balans. Toon in de volgende kolommen de geschatte waarden van deze items tijdens elke maandelijkse, driemaandelijkse of jaarlijkse periode binnen de projectieperiode van vijf jaar.
Bereid kasstroomprojecties voor om het bedrag aan contanten te tonen dat u verwacht dat het bedrijf in de loop van de tijd ontvangt en uitbetaalt. Vermeld elke bron van inkomende en uitgaande contanten. Een schatting maken van het bedrag aan contanten dat moet worden ontvangen en uitgegeven aan elk item tijdens elke maandelijkse, driemaandelijkse of jaarlijkse periode binnen de projectieperiode van vijf jaar. Onderaan elke kolom wordt het bedrag weergegeven dat het bedrijf aan het begin en aan het einde van de betreffende periode aan contanten zal hebben.
