Voor een financieel sales professional, het vinden van kansen om resterende investeringen te creëren en, dus, resterende commissie-inkomsten zorgt voor een lange termijn loopbaan groei en inkomstenbronnen. Het verkopen van pensioenplannen aan eigenaren van kleine bedrijven is een niche die vaak over het hoofd wordt gezien, omdat het proces zo lang duurt. Prospectie door middel van implementatie van het plan kan maanden, zelfs jaren duren. Degenen die ijverig zijn in het nastreven van pensioenplan verkopen, genereren echter consistente maandelijkse commissies met elke dollar bijgedragen aan het plan door zowel de werkgever als de werknemer.
Lees de verschillende pensioenplanopties voor kleine bedrijven (Simple IRAs, 401K, SEP IRAs, Keogh, solo 401K) die zijn toegestaan door de Internal Revenue Service. Leer de voor- en nadelen van elk plan en het soort bedrijf dat elk type plan het best dient.
Start een database van bestaande klanten en prospects. Doorloop bestaande klantprofielen om klanten te vinden die persoonlijke accounts bij u hebben maar die als zelfstandige werken. Maak een lijst met prospecten voor kleine bedrijven door de namen op te geven van bedrijven rondom uw kantoor of die u vaak bezoekt.
Netwerk bij lokale bedrijvenmixers opgezet door de Kamer van Koophandel, Small Business Administration en lokale economische raden. Wees vriendelijk en open over wat u doet, met name dat u oplossingen voor pensioenuitkeringen verstrekt voor kleine bedrijven.
Sponsor een seminar via een van de lokale bedrijfsnetwerken om eigenaren van kleine bedrijven te informeren over pensioenplanning. Nodig alle leden van de organisatie uit, evenals diegenen die in uw prospectbook staan.
Behoud een professioneel imago in alle vergaderingen, presentaties en correspondentie. U biedt een premiumproduct aan en moet blijk geven van een gevoel van persoonlijk succes, inclusief stationaire kwaliteit, pennen en presentatiemappen. Kleed u in een goed ingerichte zakelijke kleding die schoon en geperst is.
Bied gratis consultaties om bestaande plannen te herzien of strategieën voor pensioenplannen te ontwikkelen. Gebruik deze consulten als een manier om prospects te leren kennen en uw expertise te tonen.
Verzend nieuwsbrieven via e-mail (of e-mail voor mensen zonder e-mail) waarin de wetgeving wordt beschreven die van toepassing is op pensioenregelingen en nieuwe mogelijkheden om pensioensparen te verhogen of om de retentie van werknemers te vergroten.
Follow-up met prospects nadat je een presentatie hebt gemaakt. Bied aan om vragen te beantwoorden of secundaire voorstellen te ontwerpen.
Vraag om de verkoop. Je kunt alle andere dingen goed doen, maar als je niet om de verkoop vraagt, krijg je het waarschijnlijk niet. Wees vriendelijk en direct, maar duw niet.
