Onsystematisch risico verwijst naar het organisatierisico dat inherent is aan een investering. Het niet-systatische risico verschilt voor elke investering voor een bedrijf en houdt rekening met de mogelijke effecten op het actief als zich een specifieke gebeurtenis voordoet die de investering negatief zou kunnen beïnvloeden. Onsystematisch risico kan worden verminderd door beleggingen te diversifiëren en het totale aantal investeringen te verhogen. Een andere term voor niet-syste matisch risico is het resterende risico voor een investering. Het niet-systeemrisico wordt gemeten door de systematische risicofactor te beperken door diversificatie van uw beleggingsportefeuille. Het systematische risico van een investering wordt weergegeven door de bètacoëfficiënt van het bedrijf.
Zoek de bètacoëfficiënt voor uw aandeleninvestering.De bètacoëfficiënt voor beursgenoteerde bedrijven is te vinden op elke online beleggingsdienst, zoals MSN Money of USAA Online Stock Trading. Voor dit voorbeeld worden IBM en EBay gebruikt. IBM heeft een bètacoëfficiënt van 1,05 en een EBay van 1,45.
Bepaal het bedrag van uw investeringen die u in elk bedrijf wilt plaatsen. Aangezien IBM een lagere bèta heeft, kan het niet-systeemrisico worden verminderd door een groter percentage van uw investering in dit bedrijf te plaatsen. Voor dit voorbeeld wordt 50 procent van de investering in elk bedrijf geplaatst.
Bepaal de algehele bèta (en het resulterende risico) van uw beleggingsportefeuille door de volgende formule toe te passen: Bèta (totaal) = percentage van totale investering 1 x (Beta-investering 1) + percentage van totale investering 2 x (Beta-investering 2). Beta (totaal) =.50 * (1,05) +.50 * (1,45) = 1,25
