Het verzamelen van alle juiste informatie over een klant of het nalaten hiervan, kan ervoor zorgen dat het individu voldoende dekking heeft in het geval van een verlies of de klant kwetsbaar maakt. Omdat een schijnbaar klein detail een aanzienlijk verschil kan maken in de prijs van een premie en de hoeveelheid geboden dekking, is het de verantwoordelijkheid van een verzekeringsagent om grondig te zijn en de juiste vragen te stellen bij het schrijven van een commercieel beleid.
De basis
Commerciële verzekeringsagenten moeten informatie verzamelen over de volledige naam van de klant en de namen van eventuele andere bedrijfseigenaren, samen met hun geboortedata en burgerservicenummers. Ook is nodig de naam van het bedrijf, het type bedrijfsentiteit, de fysieke en postadressen van het bedrijf en contactnummers voor de klanten. Een agent moet ook een notering hebben van het type bedrijf dat de klant heeft, de vierkante meters van het gebouw en informatie over zakelijke leningen waarvoor een verzekeringsbewijs is vereist.
Commerciële verzekeringsbehoeften
Een basis commerciële verzekeringspolis biedt aansprakelijkheid en eigendomsdekking. Om ervoor te zorgen dat een klant voldoende aansprakelijkheidsdekking heeft, moet een verzekeringsagent de volledige kwartaalrapporten, verkoopcijfers en loonrapporten van de klant hebben. Het is belangrijk dat een beleid de nettowaarde van een onderneming zo nauwkeurig mogelijk weergeeft. Als het bedrijf verschillende soorten inkomensverrichtingen heeft, moet een verzekeringsagent ervoor zorgen dat de verkoopcijfers en de salarisgegevens worden gescheiden door businessclass.
Naast de grootte van het gebouw waarin het bedrijf zich bevindt, moet een verzekeringsagent ook weten wat de vervangingskosten zijn en wat de inhoud ervan is. Inhoud moet meubels, computers, gereedschappen en machines bevatten.
Bijkomende beleidsbehoeften
Als een bureau aanvullende beleidsregels biedt die een klant ten goede kunnen komen, moet een agent deze met zijn klant beoordelen. Deze aanvullende polissen omvatten overstromingsverzekeringen om dekking te bieden in het geval van waterschade, werknemerscompensatieverzekering, commerciële autoverzekering en getrouwheidsverzekering.
Cliëntonderwijs
Een commerciële verzekeringscliënt maakt gebruik van een verzekeringspolis om haar investering te beschermen. Het is belangrijk dat de klant de details van het beleid kent. Bij het opleiden van een klant over het commerciële beleid, moet een agent de aansprakelijkheidslimieten, verliezen die niet zijn opgenomen in het beleid, hoe verrekenbare bedragen werken en hoe een claim indienen, herzien. Het is ook een goed idee om een klant te informeren over de redenen waarom de commerciële verzekeringspremie kan veranderen.
Controleer de informatie nogmaals
Een verzekeringsagent moet de spelling van de naam en het bedrijf van zijn klant altijd controleren, de nauwkeurigheid van de opgegeven adressen controleren en ervoor zorgen dat de opgegeven contactgegevens en burgerservicenummers correct zijn geschreven. Het is ook een goed idee om de cliënt te laten kijken naar de opgeschreven informatie om te controleren of deze correct is.
