Kleine zakelijke dienstverleners, eigenaren van onroerend goed en iedereen die cheques of elektronische betalingen accepteert, gebruiken vaak bankrekeningen als een middel om risico's te beperken. Afhankelijk van uw behoeften en het aantal jaarlijkse verificaties, kan dit handmatig of via elektronische methoden op basis van vergoedingen worden gedaan. Informeer als eerste stap uw klant of huurder vooraf dat u van plan bent om het account te valideren.
Hoe het werkt
Het doel van bankrekeningvalidatie is om u te helpen goede zakelijke beslissingen te nemen. Voor sommige bedrijven is het niet voldoende om te weten of de cheque of spaarrekening van een klant open is. Hoewel een validatiesysteem geen beslissingen voor u kan nemen, zullen de meeste aanbevelingen met verificatieresultaten bevatten. Nadat u bijvoorbeeld een cheque hebt gescand of de bankrekeninggegevens en het transactiebedrag hebt ingevoerd, kan er een bericht zoals "accept", "weigeren" of "ABA gevalideerd" verschijnen. Een acceptatie of weigeringsbericht verwijst naar de geschiedenis van een klant of een gebrek aan geschiedenis bij het schrijven van slechte cheques, terwijl een verwijzing naar de Amerikaanse bankiersassociatie betekent dat het identificatienummer van de bank geldig is.
Doe het zelf
Handmatige verificatie is een kosteloze keuze als uw enige doel het verifiëren van de informatielinks naar een geldige bankrekening is. Neem contact op met de financiële instelling en vertel de vertegenwoordiger van de telefoon dat u een account wilt valideren of volg de instructies als de bank automatische accountverificaties uitvoert. U heeft de naam van de accounteigenaar en het volledige rekeningnummer nodig. Om veiligheidsredenen zal een bank het huidige saldo en andere informatie over het account niet vrijgeven.
Online verificatie
Online verificatie op basis van kosten is beschikbaar als u meer informatie nodig hebt, bijvoorbeeld wanneer accountverificatie deel uitmaakt van een kredietaanvraag. Om dit te gebruiken, hebt u naast de naam en het rekeningnummer van de rekeninghouder ook het negencijferige bankrouteringsnummer nodig. Over het algemeen controleert een op vergoedingen gebaseerde service niet alleen dat een bankrekening geldig is, maar ook of het een controle- of spaarrekening betreft, de openingsdatum en de naam van de rekeninghouder.
Realtime verificatie
Eigenaars van kleine bedrijven die elektronische betalingen accepteren, kunnen een geautomatiseerd Clearing House-netwerk gebruiken om toegang te krijgen tot de bankrekening van een klant, informatie te verifiëren en geld over te maken in realtime. Een ACH-systeem koppelt deelnemende financiële instellingen aan een netwerk. Validatiediensten, die zowel persoonlijk als online beschikbaar zijn, kunnen zowel actuele als historische informatie bevatten. De service controleert eerst of een account geopend is en een goede reputatie heeft. Een tweede validatieniveau doorzoekt het record van de klant voor geretourneerde cheques.
