Bent u en een groep zakenvrienden aan het denken over het starten van een nieuwe bank in Florida? Als dat zo is, moet u voorbereid zijn op een grondig aanvraagproces bij het Florida Office of Financial Regulation. Uw voorgestelde executive officers zullen een grondige doorlichting moeten ondergaan. Daarnaast moet u het marktgebied analyseren, het hoofdkantoor van de bank lokaliseren, voldoende kapitaal aantrekken en het type charter voor de bank selecteren. Naast de basistoepassing zijn er nog vele andere acties die u en de andere organisatoren moeten uitvoeren voordat u de deuren mag openen en de werkzaamheden kunt starten.
Items die je nodig hebt
-
Startkapitaal
-
Studie van het marktgebied
-
Achtergrondonderzoeken van leiderschapsteam
-
Advocaten en accountants
Bankaanvraagproces
Selecteer een chief executive officer wiens achtergrond en kwalificaties hem bevredigend maken voor de staat. Dit vereist normaal gesproken een grondig onderzoek. De eerdere bankervaring van uw voorgestelde CEO is het belangrijkst.
Selecteer de rest van de leden van het leiderschapsteam van de would-be bank. Dit omvat de andere executive officers, de belangrijkste aandeelhouders en de directors. Achtergrondcontroles leveren informatie op over de competentie, ervaring, integriteit en financiële draagkracht van elk lid. U en uw collega's moeten bestuurders zoeken die op de hoogte zijn van de markt en de diensten die de nieuwe bank biedt en die banden hebben met de gemeenschap.
Voer een uitgebreide analyse uit van het marktgebied van de voorgestelde bank. De economische omstandigheden in het gebied moeten een redelijke indicatie zijn dat de nieuwe bankoperatie kan slagen. Hier moeten u en de andere organisatoren aantonen dat er voldoende bedrijfsruimte is waarvoor de nieuwe bank kan concurreren.
Selecteer een locatie voor het belangrijkste bankgebouw. Bepaal of u het pand wilt bezitten of leasen.
Bepaal het startkapitaal van de bank. Florida heeft een wettelijk minimum van $ 8 miljoen, maar het vereist over het algemeen meer. De staat houdt rekening met een aantal factoren bij het bepalen van de toereikendheid van kapitaal voor een nieuwe bank. Tot deze factoren behoren: economische en concurrentievoorwaarden in de gemeenschap, de ervaring van het management en het vermogen om extra kapitaal op te halen wanneer dat nodig is.
Kies een van de twee handelsbankcharters: een bank met staatsbevrachting of een nationale bank met federale wetgeving.
Bepaal of u een een-bancaire holding wilt vormen. Hiervoor moet u een afzonderlijke aanvraag indienen bij het Federal Reserve System.
Geef de bank een naam. De naam van de bank mag niet hetzelfde zijn of "bedrieglijk vergelijkbaar" met een andere bank in Florida.
Bepaal of u de S-corporatiestatus wilt kiezen voor belastingdoeleinden.
Open de nieuwe bank en start de operaties, na een bevredigende afronding van alle fasen van het aanvraagproces. De fasen zijn: pre-applicatie discussies; aanvraag indienen; applicatie verwerking; uitgifte van de definitieve bestelling die de voorgestelde bank goedkeurt; voltooiing van de organisatie van de bank en aandelenabonnementen; pre-charter onderzoek; procedures voorafgaand aan de opening en uitgifte van het charter.
Tips
-
U zou moeten overwegen om de diensten in te schakelen van advocaten, accountants en consultants die al bekend zijn met dit proces.
