De periode van de houdtermijn is een investeringsmaatstaf die het rendement dat u op uw belegging heeft berekend, berekent over de tijd dat u de investering hebt aangehouden. Het is een eenvoudige berekening die kan worden gebruikt om uw rendement te vergelijken met een streefrendement of om verschillende investeringsmogelijkheden te vergelijken om te zien welke het hoogste rendement oplevert. Met de jaarlijkse HPR kunt u investeringen met verschillende houdperioden met elkaar vergelijken.
Items die je nodig hebt
-
Rekenmachine
-
Potlood
-
Papier
-
Als alternatief: Microsoft Excel-spreadsheet
Berekening van de HPR
Verzamel de beleggingsstaten van de beleggingen waarvoor u de HPR wilt berekenen. De informatie die u nodig hebt, is de initiële waarde van de investering toen u deze kocht, de inkomsten die u hebt ontvangen in de tijd dat u de investering had gehouden, inclusief rente, dividenden en meerwaarden en de eindwaarde van de investering als deze anders is dan de beginwaarde.
De HPR wordt als volgt berekend: Inkomen + (eindwaarde - beginwaarde) / beginwaarde Laten we een voorbeeld bekijken. Een aandeel dat u zes maanden in portefeuille hebt gehouden, heeft dividenden uitgekeerd van $ 47 en is momenteel $ 693 waard. U kocht de voorraad zes maanden geleden voor $ 550. De HPR zou zijn: $ 47 + ($ 693 - $ 550) / $ 550 of 34,5% U hebt een rendement van 34,5% op uw investering gehad gedurende de tijd dat u het hebt gehouden.
Als u de HPR op een kortingsobligatie wilt berekenen, neemt u eenvoudig het verschil tussen waarvoor u de obligatie hebt gekocht en de huidige waarde. Als u bijvoorbeeld vorige maand een obligatie heeft gekocht van $ 943 en de nominale waarde is nu $ 958, dan zou uw rendement op de houdperiode zijn: ($ 958 - $ 943) / $ 943 of 1,6%
Uw HPR wordt jaarlijks geannualiseerd
De beperking van de HPR-berekening is dat er geen rekening wordt gehouden met hoe lang u de investering hebt aangehouden. In de bovenstaande voorbeelden is er niet echt iets om te weten dat u 34,5% of 1,6% hebt gemaakt omdat de investeringen voor verschillende perioden zijn gehouden. 1.6% verdienen in een maand is heel anders dan 1.6% in een jaar verdienen. Door de HPR jaarlijks te gebruiken, kunt u "appels met appels" vergelijken, zodat u weet hoeveel elke investering in één jaar zal doen op basis van uw huidige rendement.
Om uw HPR op jaarbasis te berekenen met behulp van enkelvoudige rente, vermenigvuldigt u deze met 12 gedeeld door het aantal maanden dat u de investering hebt gehouden. In ons eerste voorraadvoorbeeld zou het rendement op jaarbasis bijvoorbeeld 34,5% X 12/6 of 69% zijn. In het tweede obligatievoorbeeld zou het rendement op jaarbasis 1,6% X 12/1 of 19,2% zijn.
Nu kunt u het rendement van verschillende investeringen vergelijken. De aandeleninvestering in het bovenstaande voorbeeld verdient jaarlijks 69% rendement, terwijl onze obligatie-investering 19,2% verdient.
