Bij het vormen van een zakelijke relatie met een bedrijf voeren voorzichtige zakenmensen en consumenten eerst een achtergrondcontrole uit bij het bedrijf. Afhankelijk van het doel en de omvang van de zakelijke relatie, moet u de juridische geschiedenis, eigendommen en bezittingen, licenties en persoonlijke informatie van zijn functionarissen doorzoeken en beoordelen. Hoewel u een zakelijke achtergrondcontrole van een professioneel onderzoeksbedrijf kunt bestellen, zijn er stappen die u alleen kunt nemen om een bedrijf te onderzoeken.
Items die je nodig hebt
-
internet toegang
-
Toegang tot openbare registers
Zoek de officiële naam en contactgegevens van het bedrijf. Om u te helpen bij het nauwkeurig vinden van records in het bedrijf, bepaalt u of de bedrijfsnaam die u hebt een veronderstelde naam is of dat het bedrijf onder andere namen heeft gewerkt. De officiële naam van het bedrijf moet worden ingediend bij het kantoor van de staatssecretaris in de staat van oprichting of registratie van het bedrijf. Als het bedrijf bijvoorbeeld een klein, lokaal bedrijf is, kunt u de naam van het bedrijf online vinden met behulp van de bedrijfsrecordendatabase van uw Secretary of State. Als, zoals veel grote bedrijven, het bedrijf is opgericht in Delaware, moet u toegang krijgen tot de bedrijfsdocumenten via Delaware's Office of Secretary of State. Als u het bedrijfsdossier vindt, bekijk dan alle documenten die een naamswijziging aangeven, zoals een "DBA" of "Aangevraagde naam" -aanvragen, omdat deze u een lijst zullen geven van alle namen die u in uw verdere onderzoek moet opnemen van het bedrijf. U moet ook het adres van het hoofdkantoor en de directeuren van het bedrijf noteren.
Neem contact op met het Better Business Bureau. Zodra u de officiële naam of namen van het bedrijf en zijn contactgegevens hebt, neemt u contact op met het Better Business Bureau (BBB) om te bepalen of het bedrijf is geaccrediteerd door de BBB en om eventuele klachten die door consumenten tegen het bedrijf zijn ingediend te beoordelen. Ga naar de BBB-website (zie bronnen), voer de postcode van het bedrijf in en klik op 'Voor consumenten' bovenaan de pagina. Klik op de pagina Consumenten op de link 'Een bedrijf of liefdadigheid bekijken'. Hiermee wordt u naar een pagina geleid waarin u de naam en contactgegevens van het bedrijf kunt opgeven. Zodra een lijst met overeenkomende namen is geladen, klikt u op de juiste bedrijfsnaam om toegang te krijgen tot de records van BBB in het bedrijf. Hier vindt u een cijferbrief die BBB het bedrijf heeft gegeven om de betrouwbaarheid aan te geven. Verderop in de pagina vindt u meer contactgegevens voor het bedrijf, een geschiedenis van de klachten van consumenten en overheidsmaatregelen tegen het bedrijf.
Zoek UCC-indieningen. Zorg dat u beschikt over de juiste bedrijfsnaam en contactgegevens van het bedrijf en voer een zoekopdracht uit via het archiefsysteem Uniform Commercial Code (UCC) van de overheid om meer te weten te komen over de financiële status van het bedrijf met betrekking tot gedekte leningen. U kunt gratis toegang krijgen tot het UCC-bestandssysteem van uw staat via de website van het ministerie van Buitenlandse Zaken, met de juiste naam van het bedrijf. Na het invoeren en verzenden van de bedrijfsnaam verschijnt er een lijst met organisaties die overeenkomen met uw zoekopdracht. Klik op elk van deze namen om te bepalen of het beursgenoteerde bedrijf het bedrijf is dat u zoekt. Vervolgens kunt u kopieën bekijken van alle financiële overzichten die crediteuren vermelden die een veiligheidsbelang hebben in het eigendom van het bedrijf.
SEC-records verzamelen. Als het bedrijf dat u onderzoekt een beursgenoteerd bedrijf is, kunt u toegang krijgen tot de online records van de Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC) om meer te weten te komen over de effectentransacties van het bedrijf. Kwartaalverslagen, jaarverslagen, aandeelhoudersbrieven, prospectusaanvragen en andere investeringsgerelateerde documenten kunnen worden gedownload op de website van de SEC (zie bronnen). Beleggers kunnen deze informatie gebruiken om de aandelen van het bedrijf te evalueren en meer te weten te komen over de raad van bestuur.
Zoeken naar geschillen in het verleden en in behandeling. Om alle civiele rechtszaken in het verleden en in afwachting van het bedrijf nauwkeurig te kunnen lokaliseren, moet u een elektronische juridische database gebruiken, zoals Westlaw of LexisNexis, waarmee u een casusnaam kunt doorzoeken en zaken kunt beoordelen. Deze elektronische databases zijn de krachtigste juridische databases en kunnen tegen betaling online worden geraadpleegd. U kunt ook contact opnemen met een bedrijf dat zakelijke cheques controleert en een civielrechtelijke zoekopdracht aanvragen voor het bedrijf dat u onderzoekt. Voor deze diensten is ook een vergoeding vereist.
Tips
-
Zoeken in lokale kranten en zakelijke periodieken zal u ook helpen meer te weten te komen over de reputatie van het bedrijf in de gemeenschap en meer te weten te komen over zijn belangrijkste functionarissen.
Wanneer u een zakelijke achtergrondcontrole bestelt of uitvoert, vergeet dan niet de meest voorkomende spellingen van de bedrijfsnaam op te nemen. Vermijd ook het gebruik van acroniemen of andere niet-officiële namen om meer nauwkeurige resultaten te verkrijgen.
Waarschuwing
De Fair Credit Reporting Act maakt het onwettig voor bedrijven om een zakelijke achtergrondcontrole te gebruiken voor bepaalde consumentgerelateerde doeleinden, waaronder het verstrekken van krediet aan een consument.
