De cashflow van uw bedrijf meet elke maand hoeveel contanten uw bedrijf binnenkomt en verlaat. De kasstroom verschilt van een eenvoudig inkomsten / uitgavenrapport in die zin dat de cashflow alleen betrekking heeft op de daadwerkelijke inkomsten die in- en uitgaan en geen rekening houdt met krediet- of andere niet-contante transacties. Projecteer uw cashflow op regelmatige basis om te anticiperen en eventuele problemen op te lossen en uw zakelijke financiën te plannen.
Onderzoek uw budget. Kijk naar de inkomstenbronnen die u voor het jaar verwacht en bepaal hoe u die inkomsten over elke maand van het jaar zult verdelen.
Maak voor elke maand een kolom op een vel papier of in je spreadsheet-software. Noteer het verwachte inkomen van elke bron voor elke maand. Als u bijvoorbeeld in januari, februari en maart geld van een beurs verwacht, maar niet de rest van het jaar, schrijf dan hoeveel subsidie u in de kolommen voor januari, februari en maart verwacht. Voeg het verwachte inkomen voor elke maand toe en noteer het totaal onder de kolom voor die maand.
Sla een regel over en begin uw verwachte uitgaven bij te houden. Als u vaste uitgaven hebt, zoals huur op uw kantoorruimte of salarissen voor leidinggevende functionarissen, vermeldt u voor die kosten hetzelfde bedrag onder elke maand. Als u bijvoorbeeld een executive $ 5.100 per maand betaalt, moet u die uitgave onder de kolom voor elke maand van het jaar vermelden. Voeg de verwachte uitgaven voor die maand toe en noteer het totaal onder de kolom voor die maand.
Trek de totale verwachte uitgaven af van het totale verwachte inkomen om uw verwachte cashflow voor die maand te bepalen.
Plan om problemen op te lossen. Als uw kasstroomprojectie voor een bepaalde maand negatief is, moet u beslissen hoe u het probleem van tevoren aanpakt. U kunt bijvoorbeeld uw kredietlijn gebruiken of extra fondsenwerving vóór die maand om uw cashflow te vergroten.
Herbereken uw cashflowprojectie op maandelijkse of driemaandelijkse basis om ervoor te zorgen dat u de meest nauwkeurige gegevens heeft.
