Blootstellingsbeheer is van cruciaal belang voor multinationale ondernemingen of bedrijven die betrokken zijn bij het exporteren of importeren van goederen. Technieken voor blootstellingsbeheer minimaliseren de risico's die gepaard gaan met valutaschommelingen bij het omrekenen van valuta. Bedrijven moeten elke beschikbare optie zorgvuldig overwegen bij een situatie die blootstellingbeheer vereist, omdat er niet één beste techniek is om het blootstellingsrisico te minimaliseren.
Futures-contracten
Een futures-contract is nuttig om een beperkte risicoblootstelling te bieden door de onderneming toe te staan een contract te kopen of te verkopen dat de valuta en het bedrag vertegenwoordigt dat nodig is tegen een bepaalde wisselkoers. Als uw bedrijf bijvoorbeeld vandaag 60 dagen lang producten koopt met euro's, is er geen manier om te weten of de euro sterker zal zijn ten opzichte van uw eigen valuta, waardoor de producten duurder zijn dan verwacht. Met het termijncontract kunt u de euro tegen de prijs van vandaag kopen, maar 60 dagen vanaf vandaag. Een nadeel is dat als uw eigen valuta sterker wordt, u niet kunt profiteren van de wisselkoers omdat u al een bepaald tarief hebt afgesproken.
Forward Hedge
Een forward hedge is vergelijkbaar met het futures-contract, maar u kunt het tarief rechtstreeks onderhandelen met de bank of financiële instelling. Een futures-contract is een standaardcontract dat op de valutamarkt kan worden gekocht of verkocht, terwijl een forward hedge een specifieke oplossing is voor uw bedrijf in het bijzonder.
opties
Een optie geeft u het recht om de valuta tegen een bepaald tarief om te wisselen, maar niet de verplichting om dit te doen. Overweeg een optie als een soort van verzekeringspolis voor een bepaalde periode, waarbij u betaalt voor de optie om de transactie uit te voeren in het geval dat de noodzaak zich voordoet waar dit nuttig zou zijn.
