Een geldbeheerbedrijf kan verschillende vormen aannemen. Dagelijkse geldbeheerbedrijven bieden boekhoud-, boekhoud-, factuurbetaal- en kasbeheerdiensten aan particulieren en bedrijven. Sommige geldbeheerbedrijven bieden zowel dagelijks geldbeheer als beleggingsbeheer, en sommige richten zich primair op het beheren van investeringen voor hun klanten. De eerste stap bij het openen van uw eigen geldbeheerbedrijf is om te voldoen aan alle nationale en federale voorschriften.
Dagelijkse geldmanagement-bedrijven
Dagelijkse geldbeheerders kunnen gecertificeerd worden door de American Association of Daily Money Managers, maar certificering is optioneel. Certificering als dagelijkse geldmanager vereist het slagen voor een examen gegeven door de AADMM, die ook cursussen aanbiedt ter voorbereiding op het examen. Registratie voor het examen kost $ 300 voor leden en $ 450 voor niet-leden vanaf juli 2014.
Registratie en licenties
Als u van plan bent om namens uw klanten investeringen te doen en uw beheerde vermogen minder dan $ 25 miljoen bedraagt, registreer u dan bij de effectenautoriteit van uw staat. Grotere AOM's vereisen registratie bij de SEC. Registreer u op de FINRA-website om het Uniform Beleggingsadviseur rechtsexamen te doen, bekend als het Series 65-examen, vereist door de meeste staten. Uw staat kan afzien van dit Series 65-onderzoek, als u echter in het bezit bent van een andere financiële certificering. De laatste stap bij het juridisch kwalificeren als geldmanager is om Form ADV, deel 1 en 2, inclusief formulier U4, in te dienen via het registratiesysteem voor beleggingsadviseurs. Sla de licenties niet over, want straffen kunnen ernstig zijn.
Winkel instellen
Als u eenmaal hebt gezorgd voor alle wettelijke vereisten om een geldmanager te zijn, is het openen van uw geldbeheerbedrijf net als elk ander bedrijf. Neem contact op met uw lokale overheid over zakelijke licenties en bestemmingsplannen die van invloed zijn op de locatie waar u uw bedrijf kunt vinden. Maak een juridische entiteit zoals een C-corporation of LLC en ontvang aansprakelijkheid, fouten en weglatingen en andere verzekeringen. Charles Schwab, die ondersteuningsdiensten levert voor geldbeheersfirma's, schat de kosten voor een effectenmakelaar die overgaat op onafhankelijk geldbeheer varieert van $ 15.000 tot $ 75.000, afhankelijk van de omvang van het beheerde vermogen. Het gebruik van de diensten van een grote broker-dealer kan uw bedrijf voorzien van archivering, rapportage, bewaarneming, juridische en zelfs marketingdiensten, of u kunt zelf die benodigdheden opzetten.
Uw klantenbestand
Onafhankelijke geldbeheerbedrijven worden meestal opgericht door effectenmakelaars, accountants, bankiers, verzekeringsagenten en andere professionals in de financiële dienstverlening. Ze hebben meestal al een klantenboek. Andere nieuwkomers in het veld zijn meestal particuliere beleggers die een groep mensen aantrekken die vragen om de belegger ook zijn geld te laten beheren. Voordat u naar uw eigen bedrijf gaat, moet u bedenken dat uw bedrijfskosten kunnen variëren van 30 procent tot 50 procent van uw klantvergoedingen, wat een vlakke jaarlijkse vergoeding of een percentage van het beheerde geld kan zijn. Hoe dan ook, uw winstgroei hangt af van het vergroten van het geld dat u onder beheer hebt.
