Geldservicebedrijven spelen een belangrijke rol bij het verlenen van financiële diensten aan mensen die geen bankrekeningen in de Verenigde Staten hebben. MSB's zijn in staat postwissels, reischeques, cheques, valutawissels en overschrijvingen van binnenlandse girale overschrijvingen aan te bieden. Federale wetgeving vereist dat MSB's ook moeten voldoen aan staatswetten. Elke staat heeft bepaalde vergunningsvereisten en registratie-, documentatie- en registratieprocedures. Daarnaast zijn er bondingvereisten en beperkingen voor wat te doen met het geld vóór de uitbetaling.
Verwerk uw bedrijf. Neem contact op met het kantoor van uw staatssecretaris en download de benodigde formulieren om uw bedrijf te integreren. Vraag een werkgelegenheidsidentificatienummer (EIN) aan bij de Internal Revenue Service, zodat u een bankrekening kunt openen.
Download formulier 107 van de website van het Financial Crimes Enforcement Network, fincen.gov, en registreer uw bedrijf als een MSB. Het netwerk maakt deel uit van het Amerikaanse ministerie van Financiën.
Huur een compliance officer in. Deze persoon blijft verantwoordelijk voor het naleven van uw MSB met alle federale en nationale voorschriften. Hij moet de autoriteit hebben om toezicht te houden op alle nieuwe accounts, het personeel op te leiden om te weten wat te zoeken in witwasactiviteiten en de operationele procedures actueel te houden.
Ontwikkel een handleiding. Uw MSB moet schriftelijk beleid en procedures hebben om dagelijkse activiteiten uit te voeren. De handleiding moet gebaseerd zijn op een schriftelijke beoordeling van risico's voor de MSB en moet worden aangepast aan het bedrijf. De handleiding moet bestaan uit procedures voor het documenteren van transactieactiviteiten, het verzamelen van klantidentificatie, het bijhouden van gegevens, het rapporteren van valutamarkten en het melden van verdachte activiteiten, evenals procedures voor permanente training.
Begin met adverteren. Billboards, krantenadvertenties en internet zijn uitstekende plaatsen om reclame te maken voor uw geldtransactiebedrijf. Ontwikkel een website die gebruiksvriendelijk is en waarin een sterk beveiligingssysteem is ingebouwd. Hiermee voorkomt u dat onbevoegde gebruikers uw klantenbestand hacken.
