De bankverordeningen bepalen dat alleen bedrijven met de juiste documentatie en machtiging zakelijke bankrekeningen mogen openen. Bedrijven moeten aantonen dat zij rechtspersonen zijn en dat zij beschikken over de identificatie van de Internal Revenue Service. Bovendien moet de persoon die het account opent, bewijzen dat hij over de juiste toestemming van zijn bedrijf beschikt. Regels voor het openen van accounts verschillen enigszins van staat tot staat. Bel de bank van tevoren om er zeker van te zijn dat u over de juiste documenten beschikt.
Identificatie van belastingplichtigen
Als uw bedrijf een onderneming of een naamloze vennootschap is, moet u de bank het identificatienummer van de werkgever van de onderneming laten zien. Als u een eenmanszaak heeft, voldoet uw sofinummer aan de vereiste. Als u een account opent voor een non-profitorganisatie, moet u ervoor zorgen dat u uw kopie van de rulingbrief van de Internal Revenue Service meeneemt die de belastingvrijstelling van het bedrijf bewijst onder Sectie 501 (c).
Juridische identiteit
Een EIN is niet voldoende documentatie om een zakelijk account te openen. De bank moet er zeker van zijn dat uw bedrijf wettelijk is opgericht, volgens de huidige wetgeving van uw land. Om dit aan te tonen, brengt u de statuten van uw bedrijf, die soms het certificaat van oprichting, het certificaat van bestaan, het certificaat van oprichting of charter wordt genoemd. Daarnaast heeft de persoon die het bedrijf vertegenwoordigt mogelijk een of andere vorm van persoonlijke identificatie van foto's nodig. Voor LLC's is het equivalent de partnerschapsovereenkomst met beperkte aansprakelijkheid of het partnerschapsverklaring met beperkte aansprakelijkheid. Het document moet het bedrijf en de partners een naam geven. Eigenaren hebben alleen een document nodig dat de registratie van de bedrijfsnaam of een zakelijke licentie bevestigt.
Bedrijfsautorisatie
De bank moet het bewijs hebben dat uw bedrijf officieel om het openen van de bankrekening heeft gevraagd. Voor een bedrijf of LLC moet u een bedrijfsresolutie hebben die twee dingen bevat: de namen van het personeel van het bedrijf die ondertekenen op het account en de naam van de bank waar het account moet worden geopend. Voor een eigenaarschap bewijst uw aanwezigheid bij de bank uw toestemming.
Eigen documenten van de bank
De bank zal vereisen dat haar aanvraagformulier wordt ingevuld en ondertekend. Het formulier vraagt naar het postadres van het bedrijf, telefoonnummers van contactpersonen en de namen en titels van sleutelpersoneel. Het bedrijfspersoneel dat zal tekenen op het account, moet de handtekeningkaarten invullen. Naarmate de bankrelatie vordert, is het bedrijf verantwoordelijk voor het actueel houden van de handtekeningkaarten als personeelsverlof en toetreden tot het bedrijf. Aan het einde van de procedure om een rekening te openen, kunt u een stortingsbewijs invullen en een eerste aanbetaling doen. In het geval van het controleren van rekeningen, zal de bank aangepaste cheques en aanbetalingsbewijzen laten afdrukken en naar uw bedrijf verzenden.
