Een verplichte jaarlijkse compliancetraining instrueert een bankmedewerker over verschillende regels waaraan een bank zich moet houden bij haar activiteiten. Het personeel van een bank compliance afdeling coördineert typisch trainingsprogramma's gedurende het jaar. Trainingssessies kunnen worden aangeboden op het bedrijfsterrein, in een academische instelling of als onderdeel van een professioneel seminar.
doeleinden
Een compliancecursus biedt een deelnemer de tools die nodig zijn om te voldoen aan wettelijke vereisten. Een senior manager van de klantenservice bij een in New York gevestigde investeringsbank kan bijvoorbeeld meer te weten komen over het beveiligde webportaal van de Federal Reserve (Fed) en hoe een instelling dagelijkse reservebedragen rapporteert. Een trainingssessie kan ook een deelnemer laten zien hoe de bank de financiële risico's beheert in haar activiteiten, zoals kredietrisicoprocedures en technieken die worden gebruikt om het marktrisico in effectenbeurstransacties te beoordelen.
Types
Een compliance cursuscoördinator kan trainingssessies online aanbieden, op het hoofdkantoor, op de campus of tijdens een professioneel evenement. Ter illustratie: overweeg een compliance manager die wil leren over kredietrisicobeoordelingsprocedures en hoe deze de exploitatieverliezen kunnen beïnvloeden. Ze kan inloggen op een beveiligde website om relevante cursussen te volgen en een voldoende / onvoldoende score te behalen of deel te nemen aan het drie maanden durende zomerprogramma van een lokale hogeschool. Als alternatief kan de manager deelnemen aan een trainingssessie die wordt georganiseerd door personeelszaken van de bank of deelnemen aan een door de Fed gesponsorde seminar.
Kenmerken
Compliancecursussen variëren, afhankelijk van de juridische status van de bank (nationaal of lokaal en retail of commercieel), industrie en geografie. Deze cursussen kunnen betrekking hebben op financiële risico's, klantenservice-voorschriften en regels tegen AMML (anti-money laundering). Stel bijvoorbeeld dat een senior-accountmanager wil leren hoe een spaarbank het marktrisico beheert in zijn activiteiten. Hij kan zich vertrouwd maken met complexe wiskundige tools zoals VaR (valuet at risk) en Monte Carlo-simulatie en hoe ze worden gebruikt om het marktrisico te beoordelen.
Voordelen
Cursussen die bankmedewerkers helpen te begrijpen hoe ze zich moeten schikken naar federale, staats- en lokale regelgeving, bieden de deelnemers veel voordelen. Een deelnemer kan cursussen gebruiken die zijn genomen om te voldoen aan minimale criteria voor voortgezet beroepsonderwijs (CPE) die een overheidsregulator vaak nodig heeft. Als alternatief kan een sessiedeelnemer vaardigheden gebruiken die zijn geleerd om productief te worden en beter vertrouwd te zijn met vertrouwelijkheidsprocedures voor klantinformatie. Een bank kan ook baat hebben bij een trainingsprogramma omdat personeel met een opwellend personeel vaker aan de voorschriften voldoet.
Expert Insight
Af en toe kan een curriculum voor compliance-training betrekking hebben op zaken die moeilijk zijn of waarbij medewerkers van het bedrijf niet goed zijn. In deze omstandigheden kan een cursuscoördinator een specialist inhuren om complexe onderwerpen op te helderen. In de praktijk kan een programmabeheerder bij een kleine spaarzaamheid een voormalige FINOR (Financial Industry Regulatory Authority) -advocaat inhuren om risicobeheerprocedures uit te leggen die vereist zijn bij binnenlandse financiële derivatentransacties.
