Incidenten van identiteitsdiefstal, bankfraude, schandalen in de bedrijfseconomische boekhouding en online verduistering hebben de kansen op werk voor fraude-analisten vergroot. Deze specialisten analyseren bankgegevens, verkoop- en krediettransacties, verzekeringsclaims en andere gegevens, zoeken naar discrepanties die wijzen op mogelijke frauduleuze activiteiten en starten onderzoeken om de zaken op te lossen. Het worden van fraudeanalisten vereist een combinatie van opleiding, ervaring en certificering bij het onderzoeken van fraude.
Een universitair diploma behalen met een major in een veld met betrekking tot fraudeonderzoek. Geschikte studiegebieden voor aspirant-fraudeanalisten zijn onder meer boekhouding en auditing, criminologie en sociologie, volgens de Vereniging van gecertificeerde fraudeonderzoekers. De vereniging wijst er echter op dat de algemene sociologische opleiding ontoereikend is en dat studies in de fraude- en witteboordencriminaliteitsgebieden van sociologie en criminologie noodzakelijk zijn.
Beroepservaring ontwikkelen door een baan aan te vragen en te verzekeren in een veld dat verband houdt met fraudeonderzoek. Geschikte velden voor fraude-analyse zijn boekhouding, auditing, preventie van bedrijfsverlies en onderzoek naar civiele of criminele fraude.Accountants en auditors onderzoeken financiële gegevens op twijfelachtige activiteiten, evalueren zwakke punten in boekhoudsystemen en ontwerpen financiële controles. Fraude-onderzoeken bij instanties als de Internal Revenue Service of bij particuliere bedrijven zoals banken en verzekeringsmaatschappijen, bereiden u voor op een carrière in de analyse van fraude.
Meld je aan voor het lidmaatschap van de Vereniging van gecertificeerde fraude-examinatoren en schrijf je in om het examen af te leggen om een gecertificeerde fraude-examinator te worden, wat expertise in fraude-analyse en onderzoek betekent. Om het examen af te leggen, moet je beschikken over een bachelordiploma of voldoende professionele ervaring op een gebied met fraude, gedefinieerd als twee jaar ervaring voor elk studiejaar. Als u bijvoorbeeld een associate degree van twee jaar hebt, moet u ook vier jaar professionele ervaring hebben om in aanmerking te komen voor het examen.
Studeer voor het examen door de voorbereidingscursus van het CFE-examen te volgen, een computerprogramma van zelfstudie aangeboden door de Vereniging van gecertificeerde fraudeonderzoekers. Als alternatief kunt u zelfstandig studeren met behulp van de handleiding Fraud Examinators en andere referentiematerialen. De handleiding is verkrijgbaar bij de Association of Certified Fraud Examiners.
Ga voor het examen om certificering te behalen als fraude-analist. Het examen test uw kennis van frauduleuze financiële activiteiten, onderzoeksmethoden, fraudepreventie en de juridische aspecten van fraude.
