Een verzekeringsvoorstel is meer dan alleen een standaardaanbieding van wat uw verzekeringsmaatschappij voor een klant kan doen. Verzekering is zo complex en de meeste bedrijven hebben zoveel producten te bieden, dat een goed voorstel de beschikbare opties distilleert in een op maat gemaakte reeks pakketten op maat van één klant. Verder maakt de verzekeringswetgeving in sommige staten het voorstel bindend voor een bepaalde periode - een factor die u ergens in het papierwerk moet vermelden. Het produceren van een solide verzekeringsvoorstel is deels kunst, deels wetenschap en al het harde werk.
Lees en begrijp de bedrijfstelling van uw potentiële klant. De telling is een gedetailleerde boekhouding van alle mensen die onder het beleid vallen, inclusief zoveel mogelijk informatie over wat hun verzekeringsbehoeften zouden kunnen zijn. Voeg deze informatie toe aan alles wat u zich herinnert - of aantekeningen die u hebt gemaakt - tijdens gesprekken met een koper over de prioriteiten van uw potentiële klant.
Scan door de producten die uw bedrijf aanbiedt voor een reeks opties die voldoen aan de behoeften die u in stap één hebt bepaald. Een standaardpraktijk is het definiëren van drie tot vijf breedtebenaderingen en vervolgens verschillende opties in elke benadering. Voor een ziektekostenverzekering van uw bedrijf kunt u kiezen uit drie soorten plannen, vervolgens voorbeelden van elk type volgens variaties in aftrekbare kosten en premiekosten.
Maak een afzonderlijke pagina voor elk van de benaderingen die u voorstelt, waarbij de verschillen tussen de opties duidelijk worden uiteengezet. Uw bedrijf heeft mogelijk een standaard boilerplate voor het uiterlijk van deze pagina's, of u bent vrij om ze te formatteren zoals u wilt.
Ontwerp een samenvatting om vooraan in het voorstel te staan. Dit is een duidelijke, korte samenvatting van wat uw potentiële klant nodig heeft, hoe uw bedrijf aan die behoeften kan voldoen en welke opties u in het voorstel hebt geïdentificeerd.
Voeg een juridische taal toe die is vereist door de wet of door uw bedrijf. Hier moet u ook rekening houden met bindende uitspraken over hoe lang dit aanbod goed is.
Leg het voorstel naar bedrijfsstandaarden of uw persoonlijke oordeel neer zodra u de basistekst hebt geschreven. Voeg op dit moment de juiste logo's en andere afbeeldingen toe.
Proeflezen en bewerken van het voorstel. Als het enigszins mogelijk is, laat iemand anders deze stap uitvoeren. Nadat je een tijdje met een project hebt gewerkt, word je blind voor fouten die anderen gemakkelijk zullen vangen.
Tips
-
Het voorbereiden van een verzekeringsvoorstel voor een persoon of gezin volgt dezelfde stappen. In stap één analyseer je gewoon een veel kleinere reeks specificaties. Je kunt ook andere keuzes maken voor tekst en afbeeldingen om aan te geven dat je te maken hebt met een individu in plaats van een bedrijf.
Waarschuwing
Hoewel iedereen een verzekeringsvoorstel mag voorbereiden, moet de feitelijke verzekeringsverkoop worden uitgevoerd door een erkende verzekeringsagent. Anders doen riskeert boetes voor u en uw bedrijf en de mogelijkheid om het voorrecht om een verzekering te verkopen te verliezen.
