Wanneer u een bedrijf runt, is het essentieel dat u uw cashflow zo nauwkeurig mogelijk kunt projecteren. U moet verantwoording afleggen aan uw werknemers en uw leveranciers en weten dat het geld dat u hen verschuldigd bent beschikbaar zal zijn wanneer u het nodig hebt. Door een kasstroomoverzicht te gebruiken, kunt u bijhouden welk geld u verwacht binnen te komen en wanneer. Kasstroomprognoses helpen u bij het plannen van aankopen en investeringen, terwijl u ervoor zorgt dat er een gezonde reserve beschikbaar is voor onverwachte uitgaven.
Kasstroomprojectie
Simpel gezegd, een kasstroomprojectie is een schatting van het geld dat u verwacht binnen te komen en uit uw bedrijf te gaan. Het houdt rekening met alle inkomsten en uitgaven om de meest nauwkeurige voorspelling te geven. Doorgaans is een kasstroomprojectie een schatting van één jaar van de bedrijfsfinanciën, hoewel u een kasstroomoverzicht voor een maand of een andere periode kunt opstellen.
Zelfs als het slechts een schatting is, is een voorspelling van de cashflow van cruciaal belang. Het geeft u een idee waar uw bedrijf in de toekomst zal zijn en biedt inzicht in de ideale timing van grote aankopen, investeringen of wervingsbeslissingen. Zonder te weten hoeveel geld het bedrijf op een bepaald moment in de tijd heeft, is het moeilijk om te bepalen of u een nieuwe werknemer moet aannemen, een ander gebouw moet kopen of moet investeren in nieuw materieel. Ook zijn cashflowprojecties vereist naast bedrijfsplannen als u een lening aanvraagt voor uw bedrijf. Banken en financiële instellingen willen zien dat u een goed begrip hebt van wat u kunt uitgeven, en nog belangrijker, dat u ze kunt terugbetalen. U hebt mogelijk een kasstroomoverzicht voor een bedrijfsplan nodig, of u nu een lening aanvraagt of niet. Degenen die uw plan beoordelen, zullen willen verifiëren dat u goed hebt nagedacht over wat er bij het runnen van uw bedrijf komt kijken.
De aard van een kasstroomprojectie is natuurlijk vloeiend. Je inkomen kan dramatisch variëren van het moment waarop je de voorspelling maakt tot een bepaald moment in de toekomst. Een grote klant kan bijvoorbeeld stoppen met zakendoen. Aan de andere kant kunt u een nieuw account winnen dat de financiële status van uw bedrijf drastisch kan veranderen. Op dezelfde manier kunnen uw uitgaven dalen; bijvoorbeeld als een medewerker stopt en u besluit deze niet te vervangen. Je zou echter ook een stijging van de kosten kunnen zien, laten we zeggen, als je huisbaas de huur verhoogt.
Hoe Cashflow te projecteren
Om uw verwachte cashflow te berekenen, moet u eerst uw boekhouding bekijken. Uw accountant of de boekhoudsoftware die u gebruikt, kan u de waarde van elk account geven. Begin met het heden en verzamel gegevens voor alle accounts van uw bedrijf. Bepaal vervolgens hoeveel u contant bij de hand hebt door uw uitgaven af te trekken van uw inkomsten voor de vorige periode.
Overweeg het inkomen dat u had tijdens de vorige periode. Is het consistent en kun je er op rekenen dat het op dezelfde manier verder gaat? Dit is een moeilijke aanroep om te maken, maar hoe nauwkeuriger u kunt zijn met uw projectie, hoe beter uw financieel plan zal zijn. Evalueer zaken als klanttevredenheid, contracten met klanten en marketinginspanningen om u een prognose te geven van wat uw inkomen in de volgende periode zou kunnen zijn.
Houd bij het bepalen van uw uitgaven voor de volgende periode rekening met zowel vaste als variabele kosten. Vergeet niet om grote aankopen of nieuwe aanstellingen die u moet doen, te vermelden, evenals zaken als belastingbetalingen, huur- en bedrijfskosten. Maak indien mogelijk voorspellingen voor gebruikskosten en andere uitgaven. Als een energiebedrijf verwacht dat de winter mild zal zijn in vergelijking met de vorige, zou u een daling van uw energiekosten van vorig jaar kunnen zien. Elk item dat u redelijk nauwkeurig kunt voorspellen, zal uw cashflowprojectie helpen verbeteren.
Cashflow-projecties gebruiken
Trek ten slotte uw geschatte uitgaven af van uw geschatte inkomen voor de volgende periode. Dit zal u vertellen wat uw geld aan het einde van die periode zou kunnen zijn. Houd er rekening mee dat er overal ebbs en flows zullen zijn, dus het kan handig zijn om zowel maandelijkse projecties als jaarlijkse te maken. Maandelijkse projecties kunnen handig zijn bij het plannen wanneer u een bepaalde aankoop doet. Als uw grootste klant u bijvoorbeeld in driemaandelijkse termijnen betaalt, wilt u misschien in februari geen nieuw apparaat kopen. Wachten tot april om die aankoop te doen, zou betekenen dat je voldoende cashflow hebt.
