Het starten van een eigen beleggingsonderneming is uitdagend, maar het proces kan fascinerend zijn. U zult tevreden zijn met het runnen van een bedrijf dat een positief verschil kan maken in het leven van uw klanten, hen kan helpen om het geld dat zij verdienen te beheren en om te sparen en te investeren voor een comfortabel pensioen. eHow vroeg beleggingsadviseur Larry Russell, die eigenaar is van een succesvolle eenmanszaak voor financiële planning en beleggingen in Pasadena, Californië, wat u moet weten en doen om te slagen in de beleggingsbusiness.
eHow: als u uw eigen beleggingsonderneming wilt bezitten, waar begint u dan?
Larry Russell: U begint met interesse in het beleggingsproces, wat betekent veel lezen, mogelijk beginnend met The Wall Street Journal en het financiële gedeelte van The New York Times, maar doorgaan met een grondig begrip van het belangrijke academische onderzoek naar het gedrag van de aandelenmarkt en het beleggingsgedrag van beleggers. Het helpt om zelf een belegger te zijn. Wat ik suggereer, is niet een educatiepad dat een paar weken in beslag neemt. Of je nu een bachelor- of een masterdiploma in financiën haalt of jezelf voorlicht, het is een proces dat jaren kan duren.
eHow: is dat hoe je begon?
Larry Russell: Meer of minder, ja. Ik heb een undergraduate-diploma van het Massachusetts Institute of Technology - MIT - maar tijdens het behalen van het diploma werd ik nog meer geïnteresseerd in menselijk gedrag. Na mijn afstuderen en het behalen van een MA van Brandeis begon ik survey-onderzoek en voerde ik statistische analyses uit van programma's voor personeelsbeloningen bij het National Manpower Institute in Washington D.C. Vervolgens ging ik bij het Institute for the Future, een denktank in Menlo Park, Californië. Voor Fortune 100-klanten hebben we geavanceerde projectiemethoden gebruikt om langetermijn planningsscenario's te ontwikkelen met demografische, econometrische, financiële en technologische factoren. Stanford University bevindt zich ook in Menlo Park en heeft zoveel nieuwsgierigheid als een onmiddellijk doel voor ogen, ik heb daar een ander diploma gehaald, een Master's Degree in Business Administration. Daarna had ik een carrière in Silicon Valley, voornamelijk in bedrijfs- en bedrijfsontwikkeling. Vijfentwintig jaar later was ik mede-oprichter van een door durfkapitaal gefinancierd bedrijf dat een technologische benadering van beleggingsbeheer hanteerde door nieuwe informatie op werkstations van handelaren in realtime te oogsten, te filteren en weer te geven. Dat leidde tot de Lawrence Russell Company, een investeringsfirma waar ik een Registered Investment Advisor ben die wetenschappelijk onderbouwde, persoonlijke financiële, investerings-, geld- en pensioendiensten levert aan individuen. *
eHow: wie zijn typische klanten en wat biedt u hen aan?
Larry Russell: Nou, ze hebben allemaal wat geld om te investeren, maar niet allemaal zijn ze rijk. Velen vinden me na ontevreden te zijn geraakt met de hogere honoraria van sommige andere financiële instellingen. Een generalisatie die ik kan maken is dat ze allemaal wat hulp nodig hebben om hun geld verstandig te beleggen. Helaas drijft er veel misinformatie rond over hoe te beleggen, vooral op de aandelenmarkt. Ik geef mijn klanten een aangepaste financiële routekaart over alle onderwerpen die relevant zijn voor hun doelen. Ik geef ze volledig objectief, op onderzoek gebaseerd advies over elke persoonlijke financiële planning of beleggingsonderwerp dat ze kiezen. Mijn doel is om hen te helpen goed geïnformeerd en zelfvoorzienend te worden in hun financiële besluitvorming. Wat ik niet doe - en dat maakt me anders dan veel financiële adviseurs - is om doorlopend financieel management te bieden tegen een jaarlijkse vergoeding. Ik verstrek ofwel uitgebreide levenslange financiële en investeringsplannen voor een vaste rente of financiële advisering over een specifiek onderwerp op uurbasis. Veel van mijn advies heeft te maken met het wijzen van klanten op de goedkoopste manier om hun geld zo laag mogelijk te beleggen.
eHow: Hoe krijg je je klanten?
Larry Russell: Ik heb verschillende financiële websites, waaronder The Skilled Investor en The Pasadena Financial Planner, en sommige klanten komen via die sites. Andere klanten zijn verwijzingen van huidige of vroegere klanten. Ik doe geen andere promotie dan dat. Ik zoek met opzet niet achter nieuwe klanten aan. Proactieve klanten die mij vinden, zijn de beste klanten om mee te werken. Ik vind dat er een direct verband is tussen de buitensporig hoge bedragen die sommige financiële adviseurs vragen om op de lange termijn te betalen en de agressiviteit van hun verkooppraatjes. Aan de andere kant: als u klanten echte waarde biedt, zullen zij u vinden. Dat gezegd hebbende, moet ik ook iemand waarschuwen die een carrière als onafhankelijke adviseur overweegt, om geen snelle rijkdommen te verwachten. Zoals elk klein bedrijf duurt het jaren voordat het is gevestigd.
eHow: alle tips voor iemand die een loopbaan in financiële advisering overweegt?
Larry Russell: Het zou een lange lijst kunnen zijn, of ik zou het kunnen samenvatten tot een paar essentiële zaken: weet wat je wilt - op een gegeven moment, om een geregistreerde financieel adviseur te worden, moet je een kwalificerend examen afleggen, zoals de Noord-Amerikaan Effectbeheerders Uniform Beleggingsadviseur Juridisch examen, algemeen examen Series 65 genoemd. Geloof geen minuut dat je, omdat je net bent geslaagd voor het examen, je bent gekwalificeerd. Lezen en studeren. Het onderzoek op het gebied van aandelenmarkten is altijd aan het veranderen, omdat onderzoekers nieuwe manieren vinden om gegevens te analyseren. Blijf lezen en studeren zolang je oefent. Merk ook op dat de manier waarop ik mijn bedrijf structureer niet de enige mogelijke manier is. Waarschijnlijk brengen meer financiële adviseurs een jaarlijkse vergoeding in rekening dan mijn benadering. Maar hoe dan ook, u moet echte waarde bieden. Er gebeuren veel slechte dingen als je dat niet doet. Enerzijds, als u elk jaar 1 procent van alles in zijn account in rekening brengt bij een klant, verleidt dat u om advies te geven dat probeert de markt te verslaan om uw vergoeding te rechtvaardigen. Het onderzoek toont zelfs aan dat er geen dergelijk marktkloppend advies is. De toekomst van de markt kan niet worden voorspeld. Vaak zijn de beste investeringen voor een klant enkele zeer goedkope indexfondsen - veel gediversifieerde aandelenpools die overeenkomen met een bepaalde index, zoals de Wilshire 5000-index. Je kunt een klant alleen die waarheid vertellen als je hoge kosten niet vereisen dat je de markt verslaat. De marktbeheersende aanpak resulteert meestal in hoge kosten, onnodige volatiliteit en steeds slechtere resultaten op de lange termijn.
Over Larry Russell
Larry Russell is een geregistreerde beleggingsadviseur en financieel planner in Pasadena, Californië. Russell, afgestudeerd aan MIT met een MBA van de Stanford University, opende zijn eigen beleggingsonderneming na een succesvolle carrière in bedrijfs- en bedrijfsontwikkeling in Silicon Valley, waar hij onder andere directeur was van de bedrijfsontwikkeling bij Sun Microsystems Inc. Hij adviseert individuele klanten bij Lawrence Russell Company en biedt financieel advies op verschillende online-sites
