Veel bedrijven starten elk jaar maar halen het niet eens 12 maanden voordat ze de deuren sluiten. Hoewel het nalaten om te plannen, de markt te kennen, producten op de juiste manier te kopen, werknemers op de juiste manier aan te nemen en andere operationele problemen bijdragen aan het algehele falen van een bedrijf, is de meest voorkomende reden voor bedrijfsfalen het tekort aan werkkapitaal. Zelfs bedrijfseigenaren die de markt begrepen en maandenlang onderzoek deden voordat ze werden geopend, kunnen verrast worden als ze geen inzicht hebben in de nettokasstroom.
Items die je nodig hebt
-
Maandelijkse ontvangsten
-
Maandelijkse banktransacties
-
Maandelijkse kosten betaald
Voeg alle contante verzamelingen voor het bedrijf toe voor de huidige maand na het sluiten van de handel op de laatste dag van de maand. Gebruik geen creditcardverkoop tenzij u bent gecrediteerd door de creditcardhouder. Als u klanten toestaat om op rekening te kopen, moet u geen rekening verkopen, tenzij u de betaling hebt ontvangen. Neem alle betalingen op van crediteuren en klanten voor aankopen die vóór de huidige maand zijn gedaan.
Vergelijk uw totale geldinzamelingen met het totale aantal bankdeposito's voor de maand om de juistheid van uw totaal te verifiëren. U kunt kleine verschillen ontdekken als gevolg van niet-operationele deposito's, zoals stortterugbetalingen, kortingen en rente. Als u een aanzienlijk bedrag aan maandelijkse rente op deposito's stort, voegt u het maandelijkse rentebedrag toe aan uw totale contante incasso.
Bepaal een totaalbedrag van alle uitgaven die tijdens de maand zijn betaald. Betalingen per cheque opnemen, ook als de cheque niet is gewist zolang de cheque is uitgegeven tijdens de maand. Neem geen kosten op waarvoor u een factuur hebt, maar nog geen betaling hebt uitgevoerd.
Trek het totale bedrag van alle uitgaven die in de maand zijn betaald, af van het totale bedrag aan contanten dat tijdens de maand is verzameld / gestort om een nettocashflow te verkrijgen.
Tips
-
Veel boekhoudsoftwarepakketten bevatten maandelijks kasstroomoverzicht waarmee bedrijven die periodetoerekening gebruiken een gemakkelijke manier zijn om de feitelijke verandering in kaspositie van maand tot maand te bepalen.
Als u niet zeker weet hoe u de netto cashflow moet berekenen, overweeg dan om een accountant in te huren om het proces uit te leggen.
