Net als mensen verkiezen bedrijven en financiële instellingen het ontwikkelen van relaties met personen of organisaties die zij vertrouwen. Bij het bepalen van wie ze moeten vertrouwen, vertrouwen deze instellingen op de aanbevelingen van andere, vergelijkbare bedrijven of instellingen. De financiële referentiebrief is een manier om een dergelijke aanbeveling te verkrijgen. Banken en andere financiële instellingen over de hele wereld verstrekken op verzoek financiële referentieletters aan cliënten.
Bankreferentiebrief
Een financiële referentie werkt ongeveer als een standaard persoonlijke referentiebrief, maar spreekt uw financiële reputatie en geschiedenis aan. Deze documenten, beter bekend als een bankreferentieaantekening, bevatten informatie over uw geschiedenis en relatie met uw bank. Bankreferentiebrieven spreken uw financiële verantwoordelijkheid en stabiliteit aan en tonen aan dat u in staat bent om een gezonde, werkrelatie met een financiële instelling te onderhouden. In sommige gevallen kan een Citibank-referentiebrief informatie over uw rekeningsaldi bevatten.
Basisprincipes van de brief
Bankreferenties moeten worden geschreven op het briefhoofd van de instelling die de brief verstrekt. Een financiële referentiebrief die u van uw bank ontvangt, bevat uw naam en de naam van alle bedrijfsaankondigingen waaronder u actief bent. Een bankmedewerker ondertekent het document en verstrekt een officieel zegel. Alle andere informatie, zoals de aard van uw relatie met de bank en specifieke informatie over uw rekeningsaldi, kan variëren. Verschillende banken volgen verschillende indelingen bij het maken van deze brieven.
Doel van de brief
Financiële referentiebrieven dienen als vormen van formele introductie en vouchers met betrekking tot uw financiële situatie. Sommige obligatiebedrijven hebben een accountbevredigende brief van een bank nodig voordat ze afspreken om zaken te doen met potentiële klanten, net als financiële instellingen in andere landen. Deze brieven valideren ook je identiteit en getuigen dat je naar een instelling komt met legitieme zaken. Een Zwitserse bank, bijvoorbeeld, kan een financiële referentiebrief vereisen, evenals bedrijven die zaken doen met offshore-rekeningen. Deze brieven zijn zowel van toepassing op bedrijven als op particulieren.
Het verkrijgen van een financiële referentiebrief
Het proces van het verkrijgen van een financiële referentiebrief hangt af van de instelling die de brief verstrekt. Sommige instellingen onderhouden een officieel proces of een formulier dat u moet indienen, terwijl andere instellingen vereisen dat u alleen contact opneemt met de instelling en een dergelijk formulier aanvraagt. Over het algemeen verstrekken banken alleen referentiebrieven als u een klant bent met een goede reputatie - als een bank een contentieuze of niet-winstgevende relatie met u onderhoudt, bestaat er geen stimulans voor het verstrekken van een dergelijke brief.
