Beleggingsfondsen zijn mandjes met aandelen die actief worden beheerd door een professionele belegger. U kunt kiezen uit meer dan 10.000 fondsen uit de Verenigde Staten. Grote fondsbedrijven zoals Charles Schwab, Fidelity en Vanguard bieden deze fondsen aan particulieren aan met behulp van een aantal verschillende marketingstrategieën. Fidelity is zelfs zo succesvol geweest dat het $ 1 biljoen aan beheerd vermogen heeft overtroffen.
Zakelijke accounts
De meest gebruikelijke verkoop- en marketingstrategieën voor beleggingsfondsen zijn bedrijven aan te duiden als voorkeursoptie voor hun pensioenplannen. Dit biedt een eenvoudige manier om meerdere accounts aan te melden met één hoofdcontract. Om deze bedrijven te vermarkten, richten verkoopmedewerkers zich op HR-professionals. Marketing vindt plaats via traditionele business-to-business marketingtechnieken, waaronder conferenties, nicheadvertenties en professionele organisaties. Voor zakelijke accounts zullen fondsvertegenwoordigers de nadruk leggen op gebruiksgemak en compatibiliteit met de huidige systemen van het bedrijf.
Consumenten Marketing
Consumentenmarketing van beleggingsfondsen is vergelijkbaar met de manier waarop andere financiële producten worden verkocht. Marketeers benadrukken veiligheid, betrouwbaarheid en prestaties. Daarnaast kunnen ze informatie verstrekken over hun diversiteit aan keuzes, gebruiksgemak en lage kosten. Marketeers proberen toegang te krijgen tot alle segmenten van de bevolking. Ze maken gebruik van brede marketingplatforms zoals televisie, kranten en internet. Marketeers richten zich vooral op financieel georiënteerde media zoals CNBC televisie en Businessweek magazine.
Prestatie
Beleggingsfondsen moeten heel voorzichtig zijn over hoe zij hun prestaties op de markt brengen, omdat dit sterk wordt gereguleerd. Beleggingsfondsen moeten hun gemiddelde rendement op korte, middellange en lange termijn vermarkten om de potentiële belegger een goed beeld te geven van de werkelijke prestaties. De meeste fondsen deden het bijvoorbeeld heel goed tijdens de hausse op de huizenmarkt. Echter, als de bearmarkt die volgde inbegrepen is, ziet de performance er veel gemiddelder uit. Fondsen kunnen ook verschillende managers hebben gehad met verschillende prestatiegegevens die aan dezelfde fondsen werken, waardoor het moeilijk is om ze te beoordelen.
Marketingkosten
Beleggingsfondsen moeten heel duidelijk zijn over hun vergoedingen en ze rapporteren in al hun marketingmateriaal. De belangrijkste soorten vergoedingen zijn de verkoopkosten (belasting) en de beheervergoeding. De belasting is een vooruitbetaling die een beleggingsfonds in rekening brengt zodra de investering is gedaan. De beheervergoeding is een percentage van de activa per jaar, meestal 1 tot 2 procent.
