De beste en strategisch verstandige manier om te bepalen wat een bedrijf zou kunnen doen met overtollige kasmiddelen op zijn balans, is het uitgeven van de kasstroom van de organisatie. Deze financiële synopsis vertelt u hoeveel het bedrijf in het verslagjaar in totaal heeft uitgegeven, waarvoor het de contanten heeft uitgegeven en hoeveel geld het aan het einde van de periode had.
Balans
Als u de balans van een bedrijf bekijkt, ziet u naast contant geld andere items. Als kortetermijnactief haalt het geld de lijst met items die het bedrijf binnen de komende 12 maanden wil gebruiken. Wanneer financiële mensen zeggen "korte termijn", bedoelen ze een jaar; middellange en lange termijn komen overeen met tijdvakken van respectievelijk één tot drie jaar en drie tot tien jaar. Niet ongebruikelijk is dat de term 'lange termijn' verwijst naar een periode die langer is dan 10 jaar. Andere kortlopende activa omvatten klantenvorderingen, koopwaar en vooruitbetaalde verzekeringen. Naast activa worden op een balans schulden en geld van beleggers weergegeven, ook wel eigen vermogen genoemd.
Operaties verbeteren
Een organisatie kan incrementeel geld gebruiken om marktaandeel te vergroten, klanten aan te trekken, bekwame kandidaten in te huren en alle noodzakelijke dingen te doen om afstand te nemen van de concurrentie. In een mondiale economie waarin geld vaak een commerciële wig tussen de haves en de have's drijft, kan een bedrijf dat rijk is aan geld, een strategisch oordeelkundige koers bepalen om zijn activiteiten te verbeteren en zichzelf in te zetten voor commercieel succes. Topleiders zouden ook de monetaire bounty kunnen gebruiken om verkopers op tijd te betalen en nauwere banden aan te gaan met zakelijke partners, zoals dienstverleners en leveranciers.
Investeer in de toekomst van het bedrijf
Afdelingshoofden kunnen een positieve instroom van kapitaal gebruiken - de andere naam voor extra geld - om machines te vernieuwen in het bedrijfsspectrum van een bedrijf, productieprocessen te verbeteren, productieapparatuur te onderhouden en computerhardware te vervangen die vergeefs met obsolescentievervoer te maken krijgt. Het belangrijkste idee is om gebieden te identificeren waar het bedrijf commercieel hapert en er alles aan doet om nieuwe apparatuur te kopen en de uitvoering van taken in de loop van de tijd te verbeteren. In een overzicht van kasstromen bestaan investeringsactiviteiten uit aan- en verkopen van vaste activa, zoals grond, uitrusting en commerciële woningen.
Investeerders en geldschieters belonen
Bedrijfsleiderschap kan extra geld goed gebruiken door bestaande schulden terug te betalen - een slimme zet om geldschieters blij te maken en hen te laten zien dat topmanagers serieus zijn over goed risicobeheer en kredietwaardigheid op de lange termijn. Het vereffenen van bedrijfsverplichtingen vóór de vervaldatum verbetert ook de credit score van een bedrijf. Interne treasurers kunnen ook aanvullende contanten gebruiken om dividenden uit te betalen en de uittocht van aandeelhouders te voorkomen.
