De bedrijfsleiders van een bedrijf voeren cash management vaak uit als een brede praktijk die mogelijk de algemene bedrijfscultuur van de organisatie beïnvloedt - voor elk segment, functie, bedrijfsonderdeel, proces en mechanisme. Centraal in het beleid voor cashmanagement zijn procedures rond uitbetalingsrekeningen, met name die met betrekking tot aanzienlijke gelduitstromen en langetermijninvesteringen.
Definitie
Een bedrijf maakt gebruik van uitbetalingsrekeningen om het geld te beheersen dat het opdringt voor uitgaven die uiteenlopen van loonadministratie, procesvoering, boetes voor regelgeving, onderhoud van apparatuur en kantoorbenodigdheden. Elk account waarop het bedrijf vertrouwt om te controleren wat er uit komt - en wat er in komt - zakelijke kelders kwalificeren als een uitstroomaccount. Gezien het belang van dit verslag, gaat veel strategisch denken over het formuleren en aannemen van uitbetalingsprocedures. Op die manier versterken de directe bijdragen van afdelingshoofden en operations managers de autoriteit van het bedrijfsbeleidshandboek en verbeteren ze de onderliggende verhaallijn, wat belangrijke criteria zijn die medewerkers helpen om duidelijk te begrijpen hoe geld moet worden uitbetaald, wanneer, wie om goedkeuring van en hoe remittances te rapporteren.
Monitoring van bedrijfsactiviteiten
Voor een bedrijf geeft een goed doordacht handboek voor de betalingsprocedure aan de hoofden van de segmenten de nodige hefbomen om de bedrijfsactiviteit te controleren, om bedrijfsgeld nauwkeurig te verwerken en om misbruik van activa te voorkomen - met name gelddiefstal. De penningmeester van het bedrijf kan bijvoorbeeld samenwerken met personeel van de boekhoudafdeling om de basis te leggen voor effectief cashmanagement, waarbij het belang van zaken als het bijhouden van cheques, betalingsbewaking van uitbetalingen en periodieke financiële rapportage ondergeschikt wordt gemaakt. Deze laatste praktijk is van essentieel belang om erachter te komen hoeveel contanten uit de betalingsrekeningen zijn gehaald gedurende een bepaalde periode, zoals een maand of kwartaal.
Kosten van risico's
In moderne economieën staat het leiderschap van een bedrijf mogelijk niet veel speelruimte in de manier waarop werknemers met uitbetalingsrekeningen omgaan, uit vrees dat een niet-vastgehouden benadering van geldadministratie het bedrijfsgeld op de weg zou kunnen kosten. Dit komt omdat senior executives het geld van het bedrijf slim moeten beheren, zodat investeerders en kredietverstrekkers de organisatie zullen zien als een lager kredietrisico. Anders kunnen schuldeisers de financieringskosten van het bedrijf verhogen en hogere rentetarieven in rekening brengen - een ongunstige ontwikkeling voor het bedrijf, vooral als het nieuw geld nodig heeft om het hoofd te bieden aan een concurrentieduik, de verkoop uitbreidt en alle dingen doet die een bedrijf moet doen. tijd.
Hulpmiddelen en personeel Betrokkenheid
Accounts betaalbaar personeel werkt samen met corporate treasurers en financiële managers om te controleren hoeveel uit uitbetalingsrekeningen komt en uit te zoeken waarom de organisatie contant geld moet uitkeren. Om taken effectief uit te voeren, gebruiken deze professionals tools die uiteenlopen van cashmanagementsoftware, financiële analyseprogramma's, enterprise resource planning-software en debiteuren- en betaalbaar beheertoepassingen.
