Wanneer een bank betaling op een cheque weigert, moet de begunstigde betaling in een andere vorm uitvoeren. In Arizona begeleidt de staatswet de strafrechtelijke vervolging van degenen die slechte cheques uitschrijven, maar elke provincie heeft een vroegtijdige interventieprocedure voor individuen en handelaren die zijn gebrand door een stuiterende cheque. Voordat u een strafzaak afsluit, kunt u mogelijk het geld terugkrijgen dat u via een van deze programma's verschuldigd bent.
Staatswet op ongedekte cheques
verdedigingswerken
Als er geen reden was om fraude te plegen, en de slechte cheque het gevolg was van een eerlijke fout, staat de wet van Arizona die omstandigheid toe als een verdediging tegen eventuele strafbare feiten. Een persoon die is belast met het schrijven van een slechte cheque, kan zich bijvoorbeeld verdedigen door te laten zien dat de begunstigde wist of op de hoogte was onvoldoende geld op het moment dat de cheque werd geschreven. Daarnaast kan een chequeschrijver aantonen dat een aanpassing op de rekening door de bank heeft geresulteerd in een onverwacht, lager saldo, of dat hij een postdated Controleer later gedekt door voldoende geld op de rekening, die hem beschermt tegen eventuele kosten van slechte cheque.
Classificaties van de misdaad
Arizona vereist dat begunstigden slechte controles uitvoeren en vervolging vragen om een kennisgeving van afkeuring of een betalingsverzoek af te geven. Dit geeft de cheque-schrijver 12 dagen - plus vijf dagen voor mailing als het bericht wordt gemaild - om de cheque goed te maken, inclusief eventuele extra kosten. Als het gaat om een strafzaak, is het geven van een slechte cheque in Arizona een klasse 1 misdrijf, wat de meest ernstige misdrijf door staatswet is. Bij veroordeling brengt een klasse 1 een boete van maximaal $ 2500 en maximaal zes maanden gevangenisstraf. Als de cheque werd uitbetaald voor $ 5.000 of meer, en onbetaald blijft, schoppen de Arizona-statuten de zaak tot a klasse 6 misdrijf beschuldiging, die een boete van maximaal $ 150.000 en een verblijf van een jaar in de gevangenis met zich meebrengt. Volgens de wet van Arizona is een bank niet verplicht een cheque van meer dan zes maanden te honoreren. De staatswet stelt ook een statuut van beperkingen in voor burgerlijke vorderingen wegens "fraude of fouten" na drie jaar, wat betekent dat de begunstigde drie jaar heeft vanaf de datum waarop een cheque door de bank wordt onteerd om een rechtszaak aan te spannen. Aanklagers hebben een eenjarig statuut van beperkingen voor misdragingen en zeven jaar voor misdrijven van klasse 6.
Bad Check-programma's
In de provincies Maricopa, Pima en andere provincies van Arizona sponsoren openbare aanklagers slechte controleprogramma's die de wettelijke handhaving stroomlijnen. In gidsen die zijn ontworpen voor verkopers en anderen die regelmatig controles uitvoeren, geven de provincies basisinstructies over de procedures, voorbeeldformulieren die moeten worden gebruikt, contactnummers en advies over het voorkomen en afhandelen van geretardeerde cheques. Over het algemeen is de begunstigde in deze situatie verantwoordelijk voor de eerste melding en vervolgens voor de verzameling; als de verzamelinspanningen falen en de 12-daagse deadline verstrijkt, pakt de provincieadvocaat de zaak op, brengt kosten in rekening en incasseert het geld.
