Veel beleggingsadviseurs werken als zelfstandige consultants. Dit betekent dat zij geen loonstrookjes ontvangen voor hun diensten. In plaats daarvan moeten adviseurs facturen naar klanten sturen met vermelding van hoeveel werk ze hebben uitgevoerd en hoeveel ze aanrekenen. Hoewel er geen wetten of professionele richtlijnen zijn die vereisen dat beleggingsadviseurs specifieke items op een factuur opnemen, bevatten de meeste zelfstandige beleggingsadviseurs een paar elementaire zaken om de transparantie van tarieven en services te behouden.
Identificeren van informatie
Zet uw naam of de naam van uw bedrijf, uw adres en contactgegevens bovenaan de factuur, in het midden. Gebruik briefhoofdpapier van het bedrijf als u het hebt. Zet de naam van de klant en het rekeningnummer, indien van toepassing, onder uw informatie aan de linkerkant van de pagina.
Datum
Schrijf de datum voor elke service die u opgeeft in de eerste kolom van de factuur. Hierdoor kan de klant duidelijk zien wanneer services worden weergegeven.
vergoedingen
De kosten die u in rekening brengt, gaan in de tweede kolom van de factuur. Als u vaste vergoedingen voor uw services in rekening brengt, moet u een korte beschrijving van de service toevoegen, gevolgd door de prijs in de derde kolom. Bijvoorbeeld 'Retirement Planning - $ 1,000'. Groepdiensten tegen vaste vergoeding samen. Als u per uur factureert, moet u aangeven hoeveel uur u hebt gewerkt aan de portefeuille van de klant en uw uurtarief. Dit wordt vaak geschreven als een formule, zoals "15 uur x $ 30 / uur", gevolgd door het bedrag dat u aan de klant factureert voor het uurwerk. Als u verschillende uurtarieven hebt voor verschillende services, groepeer ze dan samen op de factuur.
Percentage
Als u klanten rekent op basis van de waarde van hun beleggingsportefeuille, moet u het percentage en de totale waarde van hun beleggingen op de factuur vermelden. Dit wordt meestal in formulevorm in de tweede kolom geplaatst. Als u bijvoorbeeld 4 procent van de waarde in rekening brengt en de klant heeft beleggingen ter waarde van $ 100.000, geeft u '4% x $ 100.000' op gevolgd door het bedrag dat u in de derde kolom factureert.
Totaal verschuldigd bedrag
Tel alle bedragen op die de klant verschuldigd is aan vaste vergoedingen, uurtarieven en percentages. Plaats het totaal onder alle bedragen in de derde kolom. Label het "Totaal" of "Totaal gefactureerd bedrag".
Als betaling is vereist
Als u een betaling van de klant vraagt, vermeld dan de datum waarop zij de factuur moeten betalen. Als u het totale verschuldigde bedrag van de beleggingsrekening van de klant wilt opnemen, geeft u dat onderaan de factuur op naast een verklaring om geen betaling te verzenden. Dit zorgt ervoor dat de klant niet twee keer betaalt.
